НБУ обновил порядок открытия и закрытия счетов в банках

Нацбанк урегулировал порядок открытия и закрытия счетов клиентов банка, вопросы привлечения депозитов, а также выпуска и погашения депозитных сертификатов в соответствии с требованиями обновленного законодательства по финмониторингу. Соответствующее постановление вступило в силу сегодня, 4 сентября, сообщила пресс-служба регулятора.

Секретный циркуляр НБУ спровоцировал банки на массовое нарушение закона о финмоне

Центробанк сделал возможной удаленную установку деловых отношений между банком и клиентом, предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии соответствующих оснований, но запретил закрывать их, если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены.

Вместе с тем в Нацбанк сделал такие шаги:

  • установил порядок открытия и закрытия счетов инвесторов-юрлиц резидентов по соглашениям о распределении продукции, а также порядок выпуска и погашения сберегательных или депозитных сертификатов, номинированных в банковских металлах;
  • утвердил порядок привлечения банками депозитов от физлиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине и осуществления операций по ним;
  • отменил требование к физлицам, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, о необходимости предоставления в банк копии документа, который подтверждает их взятие на учет контролирующим органом; банки будут самостоятельно получать такие сведения из данных, обнародованных на официальном сайте Государственной налоговой службы;
  • разрешил физлицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью, а также обязал инвесторов и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их принятии на учет в контролирующем органе.

Уменьшить риск блокировки счета. Советы банкиров

Напомним, на сегодняшний день украинские банки не в состоянии обеспечить выполнение требований законодательства по отчетности в рамках FATCA из-за затягивания сроков подготовки механизмов для обеспечения такой отчетности со стороны госорганов, в первую очередь, налоговой и Минфина.

Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.

Другие новости