Невозможность открыть счет в банке — проблема, которая преследует не только начинающих предпринимателей, не успевших еще доказать банкирам свою благонадежность, но и обычных законопослушных граждан. Виной всему — давление на финансовые организации со стороны регуляторных органов, которые в последнее время перенесли на банкиров существенную часть ответственности за операции их клиентов, рассказал агентству «Прайм» исполнительный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Тимофей Перов.
«Причин для отрицательного решения при открытии счета или выпуска карты физическому лицу может быть много. Но чаще всего — это неполадки с документами, удостоверяющими личность: отсутствие паспорта или заменяющего его документа, наличие посторонних отметок в документах», — говорит эксперт.
Иностранному гражданину могут отказать в открытии счета, если он не предоставит в банк миграционную карту и документы, подтверждающие право на легальное пребывание на территории страны.
Сейчас банки не обязаны сообщать мотивы своих решений клиентам. Однако каждый вправе потребовать официальный документ по «отказу» с конкретной формулировкой, пригрозив банкирам ГК РФ и напомнив им, что договор банковского счета является публичным договором, и отказ банка в открытии счета физическому лицу по причинам, не регламентированным законодательно, является прямым нарушением закона, резюмировал эксперт.
Видео дня. Зачем ФНС будет хранить данные граждан о расходах